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In Geldfragen sind die Deutschen seit jeher konservativ. Erspartes in Aktien anzulegen, gilt vielen als zu riskante Strategie. Trotzdem erkennen immer mehr Anleger die Chancen des Aktienmarktes. Mit ETFs erhalten auch Kleinanleger die Chance, von den Möglichkeiten eines Aktienportfolios zu profitieren.

Investmentfonds gelten schon lange als Möglichkeit, an lukrativen Projekten teilzunehmen, deren Volumen die eigenen Möglichkeiten überschreiten. Mit exchange-traded funds (ETFs), börsengehandelten Aktienfonds, haben Anleger seit der 90er Jahren die Möglichkeit, von der Entwicklung des Börsenmarktes zu profitieren, ohne dabei auf weitreichende Erfahrung und Einblicke in den Finanzmarkt verfügen zu müssen. Dabei geht es vor allen Dingen darum, durch die Verteilung einer Investition auf die im Fonds gebündelten Werte das Risiko im Vergleich zur Investition in Einzelwerte zu reduzieren.

Dennoch sind auch ETFs meist aus Werten einzelner Marktsegmente zusammengesetzt. So findet sich zum Beispiel eine Unterteilung in unterschiedliche Anlageklassen.

„Beim Aufbau der eigenen Anlagestrategie sollte darauf geachtet werden, auch bei der Wahl der ETFs untereinander auf maximale Diversifizierung zu achten, um so Risiken zu reduzieren und vielfältige Chancen zu nutzen“, weiß Andrey Wolfsbein, Head of Sales der Investmentgesellschaft Freedom Finance Deutschland. „Einfach ausgedrückt können so nicht nur innerhalb einzelner ETFs sondern auch durch eine vielseitige Kombination einzelner Fonds Verluste einzelner Werte oder ganzer ETFs durch Gewinne anderer Investitionen ausgeglichen werden.“

Andrey Wolfsbein

Sektor-ETFs – von Branchenerfolg profitieren

Sektor-ETFs setzen sich aus Einzelwerten einer Branche zusammen. Gefragt sind hier zum Beispiel Biotech oder Medizintechnik. Bei der Gestaltung des eigenen ETF-Portfolios ist eine Verteilung auf verschiedene Sektoren bzw. Branchen sinnvoll. Da eine Entwicklung meist die gesamte Brache betrifft, sind einzelne Sektor-ETFs in sich nicht wirklich diversifiziert.

iShares Global Financials ETF (IXG) ist auf Anlagen im globalen Finanzsektor spezialisiert, U.S. Global Jets ETF (JETS) umfasst Werte internationaler Fluggesellschaften, Vanguard Energy Index Fund ETF Shares (VDE) mit Titeln aus der Ölindustrie und Industrial Select Sector SPDR Fund (XLI) aus dem verarbeitenden Sektor sowie Vanguard Materials Index Fund ETF Shares (VAW), aus dem Bereich Werkstoffe.

Internationale ETFs – globale Entwicklungen im Auge behalten

Internationale ETFs bilden häufig nationale Indizes nach und profitieren entsprechend von einer lokal begrenzten positiven Marktentwicklung. Da internationale ETFs für sich bereits aus unterschiedlichen, branchenübergreifenden Einzelwerten zusammengesetzt sein können, besitzen sie bereits einen höheren Grad der Diversifizierung. Dennoch sollte ein ETF-Portfolio nach Möglichkeit aus unterschiedlichen internationalen ETFs bestehen, um lokal begrenzte Effekte zu kompensieren.

Der chinesische Markt verspricht ebenfalls durch konstantes Wirtschaftswachstum hohe Gewinne. Mit ETFs wie dem breit aufgestellten MSCI China Index ETF (MCHI) können Anleger hiervon profitieren.

Schwellenländer zählen zu den Märkten mit dem größten Entwicklungspotenzial. Mit iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) investieren Anleger in die Märkte der Zukunft.

Rohstoff-ETFs – eine solide Basis der Anlage

Rohstoffe wie Edelmetalle sind als langfristige und krisensichere Anlage seit Jahrhunderten gefragt. Darüber hinaus versprechen auch andere Rohstoffe wie Baumwolle oder wichtige Grundnahrungsmittel wie Mais oder Soja immer wieder hohe Renditen. Gerade Rohstoffe unterliegen jedoch wiederkehrenden Schwankungen. Als extrem volatile Werte kommt es bei Rohstoff ETFs oder den in diesem Bereich beliebten ETNs, besonders auf eine auf Diversifizierung ausgelegte Investmentstrategie an, wenn ein geringes Risiko angestrebt wird.

Als langfristige Investition können an Edelmetalle gebundene Rohstoff-ETFs als Absicherung gegen Marktrisiken dienen.
iShares Silver Trust (SLV) räumt Anlagern als Treuhandfonds einen Anspruch auf bestimmte Mengen Silber ein.
Der Aberdeen Standard Physical Palladium Shares ETF (PALL) ist ein Treuhandfonds, der Anlegern den Zugang zu Palladiumbarren ermöglicht.
Der iShares Gold Trust (IAU) ist ein ETF, der entsprechend seines verwalteten Vermögens physisches Gold hält.

„Die Zusammenstellung eines ETF-Portfolios ist immer eine Frage der individuellen Strategie und der Persönlichkeit“, betont Wolfsbein. „Grundsätzlich ermöglicht die Konzentration auf einzelne Sektor-ETFs, nationale ETFs oder einzelne Rohstoffe eine hohe Rendite, sie birgt aber auch ein höheres Risiko, dass durch Allokation aufgefangen werden kann. Kurzfristige Ereignisse können schnelle Gewinne aber auch unerwartete Verluste nach sich ziehen. Gerade wer mit Renditen langfristige Ziele verfolgt, wie zum Beispiel die eigene Altersvorsorge, sollte jedoch auf stabile Investments setzen.“

Als international tätige Investmentgesellschaft mit Fokus auf Investmentbanking und Brokerage Services berät und betreut die Freedom Holding Corp. Privatanleger in allen Fragen rund um den Kauf von Aktien. Als deutsche Niederlassung vermittelt Freedom Finance Deutschland neben ETFs durch Einführungskurse auch das erforderliche Wissen für den Online-Handel mit Wertpapieren.